Documentos necesarios para abrir una cuenta corriente DBA

• Cómo comprobar mi número de identificación fiscal
• ¿Necesitas un DBA para ser propietario único?
• ¿Necesito un EIN si soy un DBA?
• ¿Qué necesito para abrir una cuenta DBA en Carolina del Sur?

Un DBA - doing business as - es un nombre ficticio bajo el cual un individuo, sociedad, compañía de responsabilidad limitada o corporación hace negocios. Un DBA puede ser muy beneficioso para la comercialización de los negocios, pero establecer cuentas bancarias a nombre de un DBA en lugar del nombre legal del individuo o entidad que posee el negocio puede ser complejo y requiere documentación que demuestre que usted tiene derecho a utilizar el nombre del negocio.

Propietarios Únicos y Socios Generales

Los propietarios únicos y los socios generales que deseen hacer negocios bajo cualquier nombre que no sea su nombre legal personal deben registrar su nombre ficticio de DBA en el organismo estatal o local correspondiente, según lo requieran las leyes de su estado. Se requerirá una prueba de registro del nombre DBA para obtener un Número de Identificación del Empleador, o EIN, del IRS. Para abrir una cuenta corriente DBA, el propietario único o los individuos en una sociedad general normalmente tendrán que proporcionar al banco su EIN, la licencia comercial si se requiere en su estado, el acuerdo de sociedad general, si es aplicable, y el certificado de registro del nombre ficticio.

LLC

Las compañías de responsabilidad limitada, o LLC, son entidades comerciales de propiedad de sus miembros creadas por estatutos estatales. Al igual que las empresas unipersonales, las LLC de un solo miembro no necesitan una identificación fiscal separada, pero pueden registrarse con el número de la Seguridad Social del propietario. Para abrir una cuenta corriente DBA para una LLC, necesitará su número de seguro social o el número de identificación fiscal del negocio, junto con cualquier artículo de organización o certificado de formación requerido por las leyes de su estado. Por lo general, también necesitará documentación que demuestre que la empresa se encuentra actualmente en buen estado y activa en su estado, junto con el certificado de registro de nombre ficticio.

Corporaciones

Una corporación es una entidad legal separada de los individuos que la forman. Una corporación que hace negocios bajo su propio nombre legal no necesita presentar un registro de nombre DBA ficticio, pero las corporaciones que deseen hacer negocios bajo un nombre distinto del nombre corporativo legal deben presentar un DBA. Para abrir una cuenta corriente DBA para una corporación, normalmente se necesita el número de identificación fiscal y los artículos o el certificado de incorporación, además de un documento que identifique a los funcionarios si esa información no está incluida en los artículos de incorporación. Para una corporación que opera bajo un DBA, también necesitará una copia del certificado de nombre ficticio registrado.

Organizaciones sin fines de lucro

Una organización sin fines de lucro registrada puede reunir los requisitos para obtener condiciones favorables para las cuentas de cheques en algunos bancos, entre ellas la exención de las tasas anuales y la realización de transacciones gratuitas o de bajo costo. Para abrir una cuenta de cheques para su organización sin fines de lucro, típicamente tendrá que presentar al banco su número de EIN o de identificación fiscal, los artículos de la organización o un documento legal similar, el estatuto corporativo u otro documento que enumere los funcionarios y representantes autorizados de la organización, y los números de identificación y de Seguro Social de cualquier persona que estará autorizada a emitir cheques en la cuenta. Al igual que las entidades comerciales con fines de lucro, las organizaciones sin fines de lucro pueden operar bajo un DBA si registran su nombre ficticio como lo exige la ley estatal. Para abrir una cuenta de cheques bajo el nombre DBA, los funcionarios de la organización sin fines de lucro tendrían que presentar pruebas de la presentación de ese nombre ficticio junto con cualquier otro papeleo requerido de la organización sin fines de lucro.