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Cómo transferir una cuenta de vanguardia a un fideicomiso de vida

Transferir la propiedad a un fideicomiso vivo es un paso importante para establecer el fideicomiso. Las cuentas de inversión, como las ofrecidas por Vanguard, permiten a un inversor enumerar un beneficiario que recibirá el producto de la cuenta al fallecer el titular de la cuenta. Sin embargo, surgen problemas si el beneficiario muere antes que el titular de la cuenta. Es por esta razón que transferir este tipo de cuentas a su fideicomiso es una planificación financiera prudente.

Enumere el número de cuenta de Vanguard en el cronograma de activos del fideicomiso. El cronograma de activos suele ser la última página del documento del fideicomiso y enumera los activos mantenidos en fideicomiso. Por ejemplo, puede incluir un lenguaje como «Número de cuenta Vanguard 123456» en el programa de activos. & lt; br / & gt ;
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Leer más: Cómo nombrar un fideicomiso vivo

Determine el nombre exacto de su confianza viva mirando el documento de confianza. Es importante incluir el nombre completo del fideicomiso, que generalmente se encuentra en la primera página del documento. Algunos fideicomisos incluyen la fecha en que se ejecutó el fideicomiso en el título. Por ejemplo, el nombre de un fideicomiso podría ser «The Jane L. Smith Living Trust, fechado el 23 de enero de 2012.»Algunos abogados incluyen la abreviatura» UTD «en el nombre del fideicomiso, seguida de la fecha en que se ejecutó el fideicomiso. «UTD» significa «bajo confianza fechada.»

Dirija a su representante de cuenta de Vanguard para que cambie el título de la cuenta al nombre exacto del fideicomiso vivo y refleje que es dueño de la cuenta en su calidad de administrador. Por ejemplo, el título de la cuenta podría decirse: «Jane L. Smith, fideicomisaria de Jane L. Smith Living Trust, fechada el 23 de enero de 2012.»

Grave la nueva página de cronograma de activos en el reverso del documento fiduciario.