El caso contra testamentos conjuntos para parejas casadas

Por lo general, no es aconsejable hacer un testamento para dos personas porque es irrevocable después de la muerte del primer cónyuge.

Aunque las parejas casadas a menudo tienen los mismos objetivos en mente al hacer su plan patrimonial, la mayoría de los abogados desaconsejan los testamentos conjuntos.

pareja-se abraza

¿Qué es un «testamento conjunto»?

Un testamento conjunto es un testamento para dos personas , a menudo para una pareja casada, que actúa como última voluntad y testamento para ambos. Tiene reglas específicas, a menudo establecidas en el propio testamento, que incluyen que después de la muerte del primer cónyuge, todo el patrimonio de ese cónyuge pasa al cónyuge sobreviviente. Cuando muere el segundo cónyuge, la herencia suele pasar a los hijos de la pareja.

Relacionada:El Proceso de Sucesión: Cuatro Pasos Sencillos

Las parejas que quieren un testamento conjunto a menudo supondrán que este tipo de testamento es más fácil y económico que tener dos testamentos separados porque de todos modos quieren las mismas cosas.

Desafortunadamente, esto no tiene en cuenta cómo los tribunales y algunos estados ven estos testamentos, o los problemas que crea tener un testamento conjunto, porque los testamentos conjuntos para parejas casadas a menudo dificultan las cosas para el cónyuge sobreviviente.

Problemas con testamentos conjuntos

Tener un testamento conjunto es problemático por muchas razones:

  • Los testamentos conjuntos no son legales en algunos estados.
  • A muchos jueces de sucesiones no les gustan los testamentos conjuntos y, a menudo, separan el testamento de cada parte, o incluso invalidan el testamento conjunto.
  • Un testamento conjunto es como un contrato irrevocable: una vez que el primer cónyuge fallece, el segundo cónyuge no puede cambiar el testamento conjunto incluso si las circunstancias han cambiado.
  • La imposibilidad de cambiar un testamento conjunto después de la muerte del primer cónyuge podría tener bienes y propiedades inmovilizados durante años, por lo que el cónyuge sobreviviente no puede reducir el tamaño de la vivienda conyugal o venderla para pagar los gastos o la vida asistida.
  • El hecho de no tener testamentos separados evita que el cónyuge sobreviviente cambie de beneficiarios, por lo que si ese cónyuge se vuelve a casar, su nuevo cónyuge e hijastros no pueden heredar los bienes enumerados en el testamento conjunto.
  • Debido a que un testamento conjunto para parejas casadas es irrevocable, después de la muerte del primer cónyuge, el cónyuge sobreviviente no puede desheredar a nadie y no puede depositar dinero en un fideicomiso para un hijo adulto que gasta dinero imprudentemente.
  • No permite que el cónyuge sobreviviente cambie de beneficiarios o albaceas, agregue nuevos beneficiarios que nacieron después de que usted hizo el testamento o permita que los beneficiarios obtengan su herencia antes.

El caso de los testamentos separados

Si bien usted y su cónyuge pueden cambiar su testamento conjunto durante su vida, después de que fallezca el primer cónyuge, un testamento conjunto es irrevocable. Los testamentos y fideicomisos separados ofrecen más flexibilidad que un testamento conjunto.

En testamentos separados o » testamentos espejo «, cada cónyuge puede tener disposiciones idénticas si así lo desea, pero después de que el primer cónyuge fallece, el cónyuge sobreviviente puede modificar su testamento para reflejar cualquier cambio en sus vidas, como tener nuevos nietos, un nuevo cónyuge y nuevos hijastros.

Con testamentos separados, los cónyuges pueden tener disposiciones que no son idénticas, aunque los cónyuges deben elegir el mismo tutor para sus hijos en caso de que ambos mueran simultáneamente.

En esa rara situación, si hay un conflicto entre los testamentos, un tribunal tendrá que elegir al tutor, por lo que es importante que los cónyuges analicen estas disposiciones antes de hacer testamentos separados que no se reflejen entre sí. Asegúrese de discutir su patrimonio con un abogado o con un servicio legal en línea cuando haga sus testamentos.

Actualización de su testamento

Hacer un testamento no es difícil, pero debe cumplir con los requisitos de su estado o un tribunal podría invalidarlo. Cada estado tiene leyes únicas, por lo que querrá asegurarse de hacer su testamento de acuerdo con las leyes de su estado .

Una vez que tenga un testamento, es una buena idea revisarlo cada pocos años porque hay situaciones en las que querrá actualizarlo . Algunos escenarios para actualizar su testamento incluyen donde tiene nuevos hijos o nietos, quiere desheredar a alguien o cambiar el tutor, uno de los beneficiarios ya no está vivo o se ha divorciado.

Es importante que un abogado cambie su testamento porque no puede simplemente tachar cosas en su testamento original, necesitará un codicilo , que es una enmienda al testamento, o un nuevo testamento para reemplazar el anterior. En la mayoría de los casos, obtener un nuevo testamento es mejor que agregar un codicilo porque los codicilos a menudo causan confusión.

Incluso si desea eliminar a un beneficiario, es mejor hacer un nuevo testamento para que no haya evidencia del beneficiario anterior. Sin hacer un nuevo testamento en esta circunstancia, el beneficiario que ha sido removido puede querer impugnar un codicilo que lo elimine. Lo mismo ocurre con el cambio de albaceas : es mejor hacer un nuevo testamento para que el nombre del albacea original no aparezca en ninguna parte.

Debido a los problemas inherentes a un testamento conjunto, es comprensible por qué a los tribunales no les gustan y por qué los abogados no los recomiendan. Hay mejores maneras para que usted y su cónyuge leguen su propiedad, como hacer testamentos espejo, testamentos separados con diferentes disposiciones, fideicomisos o testamentos separados con un fideicomiso. Cualquiera de estas alternativas es mejor que tener un testamento conjunto, porque no hay garantía de que un tribunal respete su testamento conjunto, mientras que las otras alternativas le darán la tranquilidad de que un tribunal seguirá sus deseos.