¿Quién debe ser su fideicomisario sucesor?

Un fideicomisario sucesor competente y confiable puede ayudarlo a lograr sus objetivos y brindar continuidad en la administración

La creación de un fideicomiso requiere la designación de un fideicomisario inicial, y también debe implicar la designación de un fideicomisario sucesor.

El fideicomisario sucesor asume la responsabilidad de administrar el fideicomiso si el fideicomisario actual muere, queda incapacitado o ya no está dispuesto a servir como fideicomisario .

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Índice
  1. Tipos de fideicomisos y fideicomisarios
  2. Cualificaciones del fideicomisario sucesor
  3. Co-fideicomisarios y beneficiarios como fideicomisarios

Tipos de fideicomisos y fideicomisarios

Si establece un fideicomiso en su testamento, se llama fideicomiso testamentario. El fideicomiso no se crea hasta su muerte, por lo que no puede ser el fideicomisario inicial.

Su testamento debe designar al fideicomisario inicial, pero también debe estipular uno o más fideicomisarios sucesores. A menudo, el albacea que supervisa la legalización del testamento es designado como fideicomisario, pero no siempre es así.

Si crea un fideicomiso que se crea mientras aún está vivo, se conoce como fideicomiso en vida o fideicomiso "inter vivos". Los fideicomisos en vida vienen en dos tipos: revocables e irrevocables.

La mayoría de las personas que crean un fideicomiso en vida revocable se designan a sí mismos como el fideicomisario inicial porque el propósito central de un fideicomiso revocable es que el fideicomitente mantenga el control total sobre los activos del fideicomiso.

Se designa un fideicomisario sucesor para hacerse cargo de la administración del fideicomiso después de la muerte o incapacidad del fideicomitente.

Los fideicomisos en vida irrevocables generalmente se crean para eliminar activos de la posesión del fabricante para que el fabricante sea elegible para ciertos beneficios, como Medicaid. Si crea un fideicomiso en vida irrevocable, no puede retener el control de los activos del fideicomiso. Por lo tanto, no puede servir como fideicomisario.

Cualificaciones del fideicomisario sucesor

Los fideicomisos se rigen por la ley estatal. En general, cualquier adulto mentalmente competente puede servir como fideicomisario. Un fideicomisario no necesita ser un abogado.

Algunas empresas se especializan en el negocio de servir como fideicomisarios. Suelen ser empresas profesionales de gestión de fideicomisos, bufetes de abogados o divisiones de fideicomisos de bancos. Tales entidades tienden a ser administradores confiables, pero a menudo cobran tarifas significativas al fideicomiso. Muchas personas eligen a un pariente o amigo de confianza para que actúe como su fideicomisario sucesor para evitar estos cargos.

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Se deben considerar varias características al seleccionar un fideicomisario, y estas también se aplican a un fideicomisario sucesor.

  • Integridad. Es de vital importancia que su fideicomisario sucesor sea alguien que crea que tiene la integridad para llevar a cabo fielmente los términos y las intenciones del fideicomiso. Hay muchos casos de fideicomisarios que toman activos del fideicomiso para su propio beneficio, así que seleccione a alguien con cuidado.
  • Disponibilidad. Antes de designar a un administrador sucesor, debe hablar con la persona para asegurarse de que esté dispuesta a asumir las responsabilidades de un administrador . Un fideicomisario tiene derecho a recibir una compensación por sus servicios, aunque algunos familiares cercanos o amigos pueden estar dispuestos a actuar como fideicomisarios por una compensación mínima o nula. Debe asegurarse de que la persona que designe esté satisfecha con el acuerdo de compensación.
  • Conocimiento. La gestión de los activos del fideicomiso puede implicar la toma de decisiones financieras con respecto a varios tipos de activos. También implica la presentación de declaraciones de impuestos anuales para el fideicomiso. Idealmente, desea un fideicomisario que tenga conocimientos sobre bienes raíces, inversiones de mercado e impuestos. Por supuesto, un fideicomisario siempre puede contratar asesores competentes, pero esto aumentará los gastos del fideicomiso.
  • Capacidad para ejercer el buen juicio. Esto incluye el juicio en la evaluación de las necesidades y los mejores intereses de los beneficiarios, así como el buen juicio financiero en la gestión de los activos del fideicomiso.
  • Disponibilidad. Quiere un fideicomisario que tenga tiempo para prestar la debida atención a la gestión del fideicomiso. Alguien que trabaje 80 horas a la semana en su propio negocio, o que trabaje a tiempo completo y críe a varios hijos, puede no ser una buena opción.
  • Edad y salud. Dado que la mayoría de los fideicomisos continúan existiendo durante un tiempo bastante largo, lo ideal es que desee un fideicomisario sucesor con buena salud y relativamente joven. Para cubrir una situación en la que el fideicomisario sucesor muere o ya no puede servir, también debe considerar nombrar a un segundo fideicomisario sucesor.
  • Familiaridad con los beneficiarios. Un fideicomisario que tenga algún grado de relación con los beneficiarios puede evitar conflictos con ellos. Por otro lado, quiere a alguien que pueda resistir las demandas excesivas de los beneficiarios.

Co-fideicomisarios y beneficiarios como fideicomisarios

Algunas personas nombran a dos o más personas para que actúen como cofideicomisarios sucesores. Esto requiere que el documento de fideicomiso explique cómo se tomarán las decisiones en caso de desacuerdo entre los fideicomisarios.

A veces, los beneficiarios del fideicomiso son designados como fideicomisarios sucesores, pero esto a menudo genera conflictos entre los beneficiarios. Por lo general, es mejor evitar nombrar cofideicomisarios o beneficiarios.

Designar un fideicomisario sucesor puede ayudar a garantizar que su fideicomiso se administre de acuerdo con sus deseos.

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