¿Debo usar una plantilla de última voluntad y testamento?
Usar una plantilla para escribir un testamento funciona perfectamente bien para algunas personas, pero hay algunas cosas que debe considerar al decidir si es la opción correcta para usted.
Una plantilla de última voluntad y testamento proporciona pautas simples y fáciles de seguir para crear un testamento. Como testador, o persona que escribe el testamento, probablemente solo tendrá que llenar los espacios en blanco para que el producto final represente con precisión sus deseos para la distribución de su propiedad después de su muerte.
Si un formulario de testamento descargado funcionaría para usted depende de sus circunstancias. Aquí hay algunas consideraciones clave al decidir si debe escribir un último testamento y testamento usted mismo usando una plantilla o si debe considerar buscar una experiencia de redacción de testamentos más personalizada.
La complejidad de su patrimonio
Si tiene un patrimonio simple que incluye quizás una casa, cuentas bancarias, vehículos, bienes personales valiosos y algunas inversiones, su situación podría ser un buen candidato para un testamento simple creado con una plantilla. Es posible que muchos de sus activos ya estén configurados para pasar directamente a los beneficiarios, en particular a un cónyuge: ingresos del seguro de vida o cuentas bancarias que son propiedad conjunta o tienen un beneficiario en la lista, por ejemplo. Estos son tipos de propiedad que usted no pondría en un último testamento .
Por otro lado, si tiene un patrimonio más complejo, especialmente si le preocupa el impuesto federal sobre el patrimonio y las donaciones, una plantilla de testamento probablemente no sea el camino a seguir. Un abogado de planificación patrimonial puede ayudar a garantizar que sus impuestos adeudados sean los mínimos posibles, dejando una mayor parte de sus activos ganados con tanto esfuerzo a sus beneficiarios en lugar de al gobierno.
Su patrimonio también podría ser complicado debido a los tipos de beneficiarios que tiene. Si tiene un dependiente que necesitará atención más allá de la edad adulta, por ejemplo, podría considerar disposiciones especiales, como un fideicomiso en vida, que van más allá de lo que puede ofrecer una plantilla de testamento. Si es propietario de una pequeña empresa o de una parte de ella, también debe considerar obtener asesoramiento legal sobre cómo transmitir su interés una vez que se haya ido.
Concurso de probabilidad de testamento
Si tiene motivos fundados para creer que uno o más miembros de su familia pueden impugnar sus deseos descritos en su testamento, debe considerar buscar asesoramiento profesional. Los testamentos creados con una plantilla son válidos siempre que se ejecuten correctamente. Si no está seguro de las leyes de su estado con respecto a la correcta ejecución del testamento, se recomienda el asesoramiento profesional sobre al menos ese aspecto de la creación del testamento.
Esta advertencia es especialmente importante si le preocupa que alguien pueda cuestionar si estaba en su sano juicio o bajo coacción al firmar el testamento. Sin embargo, incluso con la ejecución adecuada, si el testamento no protege adecuadamente contra posibles concursos dentro de sus términos sustantivos, su patrimonio aún podría estar en una pelea. El asesoramiento individual y profesional de planificación patrimonial podría protegerse contra eso.
Independientemente de cómo escriba su testamento, lo más importante es tener uno. Sin un testamento , usted moriría "intestado" y la ley estatal podría determinar a dónde va su propiedad, y puede que no sea la distribución que usted hubiera deseado. Si bien en la mayoría de las situaciones una plantilla de testamento es una forma fácil y económica de expresar sus deseos con respecto a su patrimonio, algunos testadores pueden beneficiarse del asesoramiento legal y un plan de patrimonio más individualizado.
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