Cómo evitar desafíos a su plan patrimonial después de que se haya ido
Es posible que los mejores planes patrimoniales no se mantengan si un pariente descontento decide desafiarlos. Descubra cómo hacer que su plan patrimonial sea a prueba de balas.
A nadie le gusta pensar en sus seres queridos peleándose por su patrimonio, pero la verdad es que incluso los mejores planes patrimoniales pueden no sostenerse si un pariente descontento decide desafiarlos.
Si bien puede pensar que no tiene control sobre lo que sucede después de que se haya ido, la planificación patrimonial le permite dictar lo que sucede con sus bienes y pertenencias después de su fallecimiento. Sin embargo, debe asegurarse de crear un plan patrimonial sólido que anticipe las disputas y los problemas familiares, porque no desea que un pariente celoso o mezquino interrumpa sus planes cuidadosamente trazados .
Siga estos consejos para mantener a todos en línea.
Considere los regalos durante su vida
Una de las mejores maneras de asegurarse de que sus deseos se cumplan es "Regalar propiedades durante la vida de uno, de una manera que evite reclamos de presión indebida", dice Robert Zafft de Greensfelder, Hemker & Gale, PC en St. Louis, Misuri.
Si hay cosas específicas y especiales que deseas dar a ciertas personas, adelante, dáselas ahora. Sí, la gente puede estar molesta contigo, pero son tus cosas y puedes hacer lo que quieras con ellas. También es gratificante ver a las personas recibir las cosas que usted quiere que tengan, en lugar de esperar hasta que se haya ido para que las reciban.
Habla sobre tus deseos
Los miembros de la familia que se sienten sorprendidos, heridos y rechazados cuando descubren lo que está en su testamento (o quién no está en su testamento) tienen más probabilidades de canalizar esas emociones negativas para tratar de desafiar el testamento . "Lo mejor que puede hacer es tratar de involucrarlos en una conversación sobre sus deseos y sus razones para estructurar su patrimonio como lo hizo", dice Alison Besunder, socia de Goetz Fitzpatrick LLP en Nueva York, Nueva York.
Hablar de ello ahora evita que sea una sorpresa y les da a todos tiempo para trabajar a través de sus expectativas y llegar a comprender su razonamiento.
Hable con su albacea
Además de hablar con sus herederos, Besunder le recomienda "asegurarse de que su albacea designado sepa dónde encontrar sus documentos. Su testamento no puede ser legalizado y su fideicomiso no puede ser administrado si nadie puede encontrarlos".
Agrega que este paso es pasado por alto por muchas personas. Si su albacea sabe dónde está el testamento, esto evita que "desaparezca" misteriosamente si un pariente infeliz lo encuentra primero. También es posible colocar el testamento en la corte de sucesiones para su custodia en algunos estados. De esa manera, no puede ser desaparecido o destruido.
Insertar una disposición de no impugnación
Si le preocupa que los miembros de su familia puedan estar molestos e intenten desafiar sus planes, considere "Insertar una cláusula en el testamento que desherede a cualquiera que impugne el testamento ", dice Zafft.
Esta puede ser una medida importante que hará que cualquier miembro de su familia lo piense dos veces antes de intentar deshacer sus planes cuidadosamente trazados. También les muestra que usted predijo que podrían intentarlo y les permite saber que ha planeado lo contrario.
usar un fideicomiso
Para evitar por completo la sucesión y todas las oportunidades desordenadas de desafíos que pueden ocurrir allí, Zafft recomienda "Transferir los activos antes de la muerte a un fideicomiso revocable que, al fallecer, se volverá irrevocable y administrará y distribuirá la propiedad fuera de la sucesión".
El uso de un fideicomiso en vida como este le permite conservar y usar sus activos durante su vida, pero pasárselos a las personas que seleccione después de su muerte. No pasa por sucesión, y los términos siguen siendo privados.
Una cuidadosa planificación y preparación ahora garantizará que sus deseos se cumplan después de que se haya ido.
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