Cómo redactar un testamento sin un abogado
Puede escribir un testamento perfectamente legal por su cuenta, sin un abogado, en todos los estados. ¿Pero deberías?
Si está buscando un plan patrimonial que lo ayude a dormir bien por la noche, es posible que se sorprenda al saber que no necesita un abogado. Es legal escribir su propio testamento, y dado lo mucho que cuesta redactar un testamento con un abogado, un enfoque de hágalo usted mismo podría ser una opción económica.
Pero debe redactar un testamento que sea legal en su estado y asegurarse de que pueda resistir el escrutinio. Aquí le mostramos cómo empezar.
¿Quién debe escribir su propio testamento?
Podría considerar redactar un testamento por su cuenta si tiene una cantidad promedio de activos, sus planes para dejar su propiedad no son inusuales y no espera un desafío, dice el abogado Dennis Sandoval de Sandoval Legacy Group en Riverside, California. En este tipo de situación de testamento simple , es posible que pueda redactar un testamento por su cuenta con éxito.
Ese fue el caso de Brian Douglas, un ilustrador y diseñador de Toronto, que redactó un testamento con la ayuda de una empresa de preparación de testamentos en línea.
"Para alguien como yo cuya situación no es compleja, no quería gastar mucho dinero, y también me gustó mucho la conveniencia", dice Douglas, cuyos hijos ya son adultos.
En los casos de mayor riesgo, es posible que desee contratar a alguien a través de una red de abogados u otro canal. Algunos abogados le recomendarían encarecidamente que nunca redacte su propio testamento si no comprende completamente lo que podría estar en riesgo.
"Creo que es una mala idea", dice Danielle Humphrey de Hurley Elder Care Law en Atlanta. "Porque no saben lo que no saben".
Cómo escribir su propio testamento
Si elige escribir su propio testamento, necesitará saber :
- Cómo quiere que se divida su propiedad
- A quién quieres poner a cargo de eso
- A quién asignaría para cuidar a los niños menores de 18 años
- Los requisitos de su estado para un testamento válido
Los primeros tres elementos son su llamada. La persona que pone a cargo de implementar su testamento, llamada albacea, debe ser una persona de su confianza.
Sin embargo, los requisitos estatales pueden aplicarse estrictamente, especialmente si hay una impugnación del testamento. Esos requisitos varían, pero generalmente, su testamento debe estar por escrito; debe tener al menos 18 años y ser mentalmente competente ; y debe firmarlo frente a dos o tres (dependiendo del estado) testigos mayores de edad que no pueden heredar nada. Esos testigos también deben firmar.
Sandoval sugiere que, si desea redactar su propio testamento, comience con un testamento legal. Este formulario muy simple le permite completar su nombre y los nombres de sus herederos, las personas que ejecutarán sus deseos después de su muerte y los tutores necesarios para sus hijos menores. Sin embargo, solo California, Maine, Michigan, Nuevo México y Wisconsin ofrecen testamentos legales, por lo que muchos estadounidenses no tendrán esta opción.
Si no lo hace, aún puede vivir en uno de los 26 estados que permiten testamentos ológrafos . "Holográfico" aquí significa "escrito a mano", Sandoval dice que escribir a mano es ventajoso porque el estándar legal para validar un testamento escrito a mano es un poco más relajado, al menos en California. Esto puede ayudar si se pierde un detalle. Pero advierte que aún debe firmarlo y fecharlo, y recomienda usar testigos incluso si su estado no los requiere para los testamentos ológrafos .
"[Un] error común que cometen las personas si escriben a mano un testamento es que pueden firmarlo, pero se olvidan de ponerle la fecha", dice Sandoval, un abogado certificado en derecho de ancianos. "Si no lo fecha, ¿cómo sabré si este es su testamento más reciente?"
Cómo enmendar su testamento sin un abogado
Los niños crecen, las relaciones terminan y la propiedad cambia de manos. Si ha tenido cambios como este en su vida que afectan su testamento, necesita saber cómo escribir un "codicilo", una adición al testamento que agrega, revoca o explica sus elecciones.
Escribir su propio codicilo es tan fácil como escribir su testamento por su cuenta. Por lo general, debe firmarlo, fecharlo y hacer que dos o más testigos también lo firmen.
Cómo obtener ayuda con su testamento
Si está nervioso acerca de su capacidad para escribir un testamento exitoso , tiene opciones entre hacerlo solo y un paquete de servicio completo de un abogado. Una es escribir su testamento en línea con consulta opcional con un abogado.
Douglas dice que el servicio que usó lo ayudó a plantear problemas que quizás no hubiera considerado por su cuenta.
"Hubo algunas cosas que surgieron, como 'Si tienes mascotas, ¿tienes personas que puedan cuidarlas en caso de que te pase algo?'", dice. "Cosas en las que no habría pensado".
El software también puede guiarlo a través del proceso, señala Sandoval. Este proceso es similar a escribir un testamento en línea, aunque puede completarlo fuera de línea.
También es posible que pueda contratar ayuda. Algunos estados ofrecen preparadores de documentos legales que pueden manejar este trabajo, y algunos abogados ofrecen leer un testamento redactado por ellos mismos con un descuento.
Independientemente de cómo escriba su testamento, Douglas recomienda hacerlo.
"Tengo 55 años, así que me imagino que alguien de mi edad definitivamente debería estar pensando en un testamento si aún no lo ha hecho. Pero creo que todos, incluso los más jóvenes, deben al menos pensar en ello", dice. "Para las personas en mi situación en la que no es demasiado complicado, recomendaría encarecidamente hacerlo en línea".
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